A股投资新手入门：刻进骨子的铁律
A股投资新手入门：刻进骨子的铁律
一、核心理念：复利才是王道
1.1 什么是真正的复利
亏损10% → 需要11.1%回本
亏损20% → 需要25%回本
亏损50% → 需要100%回本
亏损80% → 需要400%回本
亏钱比赚钱容易。保住本金，就是最大的进攻。
1.2 复利的奇迹
2万起步，每月10%：
第1年：2万 → 6万
第2年：6万 → 18万
第3年：18万 → 54万
第4年：54万 → 162万
第5年：162万 → 486万
第6年：486万 → 1458万
第7年：1458万 → 4374万
第8年：4374万 → 1.31亿
8年6500倍
目标曲线：斜着向上 OR 平着再斜着向上
二、五大铁律（必须刻进DNA）
铁律一：拒绝上头交易
上头信号：
□ 连续亏损后想快速回本
□ "这次不一样"
□ 盈利后想加仓重仓
□ 亏损后不舍得止损
应对：
1. 连续亏损后停止交易
2. 可买可不买时坚决不买
3. 盘后制定计划，盘中只执行
4. 不要想着翻本，该割就割
5. 拒绝盘中临时起意
6. 大赚后减仓
铁律二：绝不满仓
单只股票 ≤ 30%
总仓位 ≤ 80%
永远保留20%以上现金
持仓数量：
新手2-4只，体量大4-8只
❌ 满仓梭哈 = 赌博 = 必输
铁律三：只做主升浪，只做龙头
主升浪：
✓ 均线多头排列
✓ 成交量放大
✓ 股价新高
✓ 回调不破均线
龙头：
✓ 板块涨幅第一
✓ 涨停最早，封板最稳
✓ 有题材、有流动性
✓ 回调抗跌，反弹领先
❌ 抄底 = 亏钱
❌ 杂毛 = 亏钱
铁律四：小盈小亏，大盈小亏
常态：
✓ 小盈利5%-15%
✓ 小亏损-3%以内
✓ 大盈利20%+（偶尔）
避免：
❌ 大亏损-7%以上
卖出：
- 涨幅15%，减仓一半
- 跌幅-7%，立刻止损
- 跌破10日线，清仓
铁律五：大亏后立刻空仓
触发条件：
□ 单月亏损15%
□ 连续3个月亏损
□ 单笔亏损-10%
□ 大盘连续下跌10%
做法：
1. 立刻停止交易
2. 不要想翻本
3. 空仓休息1-2天
4. 小仓位重新开始
❌ 急于翻本 = 亏更多
❌ 加大仓位 = 找死
三、新手成长路径
3.1 第一阶段：用小钱练纪律（1-2年）
资金：2-5万
目标：
- 不管什么模式先选一种
- 形成严格纪律
- 练出稳定心态
标准：
- 不亏大钱 → 合格
- 连续6个月不亏 → 进阶
3.2 第二阶段：找到自己的交易模式（1年）
资金：2-5万
目标：
- 确认模式稳定盈利
- 优化买卖点
- 建立交易系统
标准：连续12个月稳定盈利，回撤10%以内
三种模式选一种精通：
【打板】专注首板/2板/3板，次日不涨停必走
【龙头】专注总龙头/补涨龙，龙头不倒持股不动
【趋势】专注趋势票，跌破趋势线走人
✓ 找到一种模式，不断重复
✓ 模式内一致，模式外不动
3.3 第三阶段：复利增长
资金：10万
前提：模式验证稳定盈利
策略：
- 赚钱加大仓位
- 亏钱减小仓位
- 追求稳定复利
心态：每月10%即可，坚持复利，只是时间问题
四、修心（伴随交易一生）
✓ 认错要果断
✓ 活着最重要
✓ 知行合一
❌ 盈利后膨胀 = 亏钱开始
❌ 觉得找到圣杯 = 危险信号
稳定盈利后仍要：
- 敬畏市场
- 遵守纪律
- 控制仓位
- 拒绝上头
- 接受亏损
五、总结
稳定盈利 =
√ 用小钱练纪律（2-5万）
√ 找到适合自己的模式
√ 严格仓位管理
√ 铁血止损纪律
√ 平静交易心态
√ 大亏后立刻停
√ 修心一辈子
最后一句话：
市场中活下来的人，不是最聪明的，而是最守纪律的。